Este convertirea Bitcoin în Monero la fel de privată ca și cumpărarea directă de Monero?

Monero este o criptomonedă care pune accentul pe confidențialitate, dar ceea ce mulți oameni nu înțeleg este că intimitatea oferită de folosirea acesteia nu este nici infailibilă, nici absolută în anumite situații. Nu este nicio greșeală, Monero este cam tot ce poți obține din punct de vedere al confidențialității în domeniul care nu presupune încredere, dar există anumite considerente pe care utilizatorii trebuie să le ia în seama pentru a se asigura că intimitatea lor rămâne solidă.

Același lucru este valabil și în alte aspecte ale vieții, de fapt. De exemplu, poți să te abții de la utilizarea tuturor rețelelor de socializare, în încercarea de a-ți păstra viața privată, dar dacă te afli constant cu prietenii care fac selfie-uri cu tine în ele, afirmă că sunt cu tine în subtitlu și îți etichetează locația, o mare parte din efortul tău poate fi în zadar. Conglomeratele de social media pot construi în continuare un profil despre tine, în ciuda faptului că tu personal nu ești pe platforma lor.

Una dintre situațiile frecvent invocate, unde oamenii nu iau în considerare toate implicațiile și metadatele potențial expuse este problema schimbului de Bitcoin pentru Monero. Este considerat în mod obișnuit în comunitate că achiziționarea Monero cu Bitcoin va fi o curățare totală, și că utilizatorul își păstrează toate avantajele confidențialității odată ce adoptă Monero, în ciuda faptului că provine de la o rețea blockchain transparentă.

Într-o notă similară, unii consideră că este la fel de confidențial să obții Monero de la surse non-KYC și KYC. Raționamentul este că acest lucru este similar cu obținerea de numerar de la o bancă. În acest scenariu, banca în sine îți cunoaște fața și numele, știe cât ai în cont în total și cât ai retras în numerar, dar nu știe ce faci cu banii ulterior. Cu garanțiile de confidențialitate ale Monero, ar trebui să fie la fel și când obții Monero de la o sursă KYC/AML, nu-i așa?

Ei bine, nu chiar.

În primul rând, să facem un pas înapoi rapid și să definim ce înțelegem prin KYC/AML. Acest acronim reprezintă Know Your Customer (KYC) / Anti-Money Laundering (AML) legi, care cer schimburilor și afacerilor să colecteze informații de identificare ale clienților lor. Cu cât suma de bani schimbată este mai mare, cu atât este nevoie de mai multe informații. După cum indică numele, totul se face în numele reducerii riscului de spălare a banilor de către oameni.

Înapoi la Monero. Desigur, mutarea banilor în Monero dintr-o sursă KYC este cu mult mai bună pentru confidențialitate decât utilizarea unei surse KYC pentru a cumpăra ceva precum BTC sau orice altă monedă transparentă. Totuși, există totuși considerații de făcut despre ce se dezvăluie și ce ar putea însemna aceste informații dezvăluite pentru confidențialitatea și siguranța ta.

Chiar și în scenariul cu numerarul și banca, dacă retragi o sumă mare de la bancă, deoarece banca îți cunoaște detaliile (inclusiv adresa ta de domiciliu), casierul poate vedea cât ai în cont și poate face planuri rele în funcție de averea ta. Acest lucru este rar, iar din moment ce banii sunt la bancă și nu la casa ta, ceea ce pot realiza în acest scenariu este relativ mic. Același lucru nu este adevărat pentru Monero, care nu este asigurat de o terță parte, ci de tine însuți. A fi propria bancă nu este întotdeauna ușor.

În mod similar, trecerea de la BTC la XMR, indiferent de modul în care este realizată, lasă urme pe blockchain-ul Bitcoin. Deși acest lucru este într-adevăr mai puțin dăunător decât să mergi de la BTC la BTC, pentru că, de cealaltă parte a schimbului este confidențialitatea obligatorie a Monero, implicațiile lăsării unei urme în urmă trebuie luate în considerare. Aceste urme se adună pentru a avea un efect chiar mai mare dacă a fost implicat KYC în orice parte a procesului.

Imaginați-vă un scenariu în care au fost primite Bitcoinuri "murdare" pentru un bun sau un serviciu, lucru care este posibil numai din cauza transparenței radicale a Bitcoinului. Nu știi că aceste Bitcoinuri sunt "murdare", deoarece nu ai tehnologia să verifici fiecare Bitcoin, așa că tu, fiind o persoană experimentată în cripto, nu te simți confortabil cu acest fapt, și nu ai bani să plătești o companie de analiză a lanțului să verifice pentru tine. Deci, decizi să schimbi în Monero pentru siguranță.

Depuneți-vă Bitcoinii pe o platformă de schimb și le schimbați pentru Monero, pe care îl retrageți în portofelul dvs. local. Acest scenariu este deja puțin îndepărtat, pentru că schimbul poate marca Bitcoinii dvs. "murdari" și să îți blocheze contul, și s-ar putea să nu-i mai primești înapoi, dar pentru scopul acestui exemplu, vom presupune că le permit să facă schimbul.

La acest punct, dacă guvernul devine interesat să urmeze traseul acestor Bitcoinuri, va urma traseul până la schimbul de valută, va cere informații KYC despre depozitar, va vedea că au fost schimbate pentru Monero (suspect) și va veni să bată la ușa ta.

Vă rog să înțelegeți, asta nu înseamnă că ar trebui să evitați schimbul Bitcoin pe Monero pentru a evita să arătați suspect. Erai deja suspect pentru că ai acceptat Bitcoin "murdar" și dacă nu ai fi schimbat, tot ar fi folosit analiza blockchainului și tot ar fi venit să bata la ușă. Mai degrabă, acest exemplu evidențiază doar că există un risc semnificativ în utilizarea monedelor transparente în general, și schimbarea într-o monedă privată și fungibilă precum Monero nu șterge urmele lăsate în lanțul de blocuri transparent.

Pentru persoana interesată de propria confidențialitate, utilizarea lanțurilor de blocuri transparente ar trebui să fie minimă și cu o precauție extremă. KYC ar trebui evitat ori de câte ori este posibil, deoarece aceste metadate pot fi încă utilizate pentru a construi un caz și a pune întrebări, și mai rău ar fi dacă aceste informații KYC (alături de informațiile despre tranzacții) ar fi divulgate de schimburi din cauza incompetenței. Chiar dacă ai cumpărat și ai retras doar Monero de la schimb, aceste informații divulgate ar dezvălui totuși cât de mult Monero ai avut și unde te afli. Toate informațiile pe care suntem de acord că nimeni nu ar vrea să le vadă plimbându-se prin spațiul cibernetic.

În rezumat, în timp ce utilizarea Monero anulează cu adevărat multe, multe atacuri și minimizează scurgerile de metadate în mod implicit, utilizatorul poate face multe lucruri pentru a distruge în cele din urmă propria confidențialitate. Una dintre cele mai puțin luate în considerare este implicațiile utilizării fie a unui lanț de blocuri transparent ca cale către Monero, fie a unei surse KYC pentru a o obține, nemaivorbind despre utilizarea ambelor în același timp.

Acest articol nu este destinat să creeze panică, ci mai degrabă să încurajeze utilizatorii să gândească critic despre deciziile lor și să le reamintească că chiar și cea mai bună confidențialitate poate fi fragilă în anumite circumstanțe. Utilizatorii trebuie să fie vigilenți pentru a-și proteja propria confidențialitate printr-o decizie inteligentă despre ce să cumpere, de unde și de la cine.